Ingénierie Patrimoniale

Marquée par un environnement inflationniste et de remontée des taux, l’année 2023 offre de belles perspectives tant aux investisseurs qu’aux professionnels du chiffre. Les stratégies obligataires sont l’une d’elles. Point avec Emmanuel Narrat, fondateur d’Haussmann Patrimoine.

L’utilisation d’une société civile de portefeuille est un véhicule présentant bien des atouts pour gérer ses placements financiers. Présentant les contraintes d’un "Établissement payeur" même quand elle est translucide ("à l’IR"), elle a tous les avantages de l’investissement dans le capital-risque lorsqu’elle a opté pour l’IS. Lorsque ses titres sont démembrés et qu’elle est à l’IR, il est nécessaire d’harmoniser distribution des revenus et taxation de ceux-ci. 

Être multi-family office et société de gestion nous permet d’associer la vision multigénérationnelle des familles clientes et la réactivité nécessaire pour assurer une gestion efficace du patrimoine.

De la dimension fiscale à la gouvernance, en passant par la question de l'indivision, chaque aspect de la transmission familiale revêt une importance cruciale et doit être anticipé. Les testaments, les avantages matrimoniaux, les clauses bénéficiaires et les donations-partages transgénérationnelles s'avèrent être des outils essentiels dans cette démarche. Bastien Baron, fondateur de Justae, revient sur les spécificités de cet accompagnement.

Plébiscitées par les épargnants français, les sociétés civiles de placement immobilier (SCPI) continuent de battre des records de collecte (10,1 Md€ en 2022) et de délivrer un rendement moyen (4,53 % pour 2022, en hausse par rapport à 2021) en ligne avec les objectifs de revenus complémentaires réguliers et de protection de l’inflation. Comment les intégrer dans son patrimoine ?