Henry Masdevall (Actualis Associés) : « Le conseiller en gestion de patrimoine peut être confronté à l'isolement »

Décideurs. Vous avez créé le groupement Actualis en 2002. Qu’est-ce qui a, à l’époque, motivé votre démarche ?

Henry Masdevall. J’avais fait le constat que la profession de conseiller en gestion de patrimoine (CGP) exercée, jusqu’alors en totale indépendance, allait prendre une orientation différente. Les exigences réglementaires ont introduit des charges administratives très lourdes au sein des cabinets. Avec plusieurs de mes confrères, nous avons considéré que se regrouper nous permettrait de répondre plus facilement à ces obligations et d’harmoniser les procédures internes pour gagner en efficacité.

Ce rôle n’est-il pas dévolu aux chambres représentatives de la profession ?

Les chambres ont la mission de défendre et de faire reconnaître le métier en tant que tel. Le groupement se situe davantage dans l’approche pratique, concrète, dans la défense de la valeur économique des cabinets de CGP. L’objectif est ici d’optimiser les approches commerciales et de créer une relation de proximité avec les fournisseurs. Mieux vaut pour cela être plusieurs. Aujourd’hui, les chambres représentatives sont plus ouvertes à avoir des discussions avec les groupements.

Quel est le profil des cabinets membres d’Actualis ?

La grande majorité des cabinets ont été créés il y a dix ou quinze ans. Nous avons aussi quelques jeunes cabinets. Tous les membres ont adhéré à une charte de qualité et à un code de déontologie. Ceux-ci mettent en œuvre des règles de discipline commune à adopter vis-à-vis de nos clients.

Quelles plus-values apportez-vous à vos membres ?

Nous les soutenons dans la préservation de l’indépendance sur le plan capitalistique. Nous apportons également de la formation et de l’information ainsi que des soutiens réglementaires. Le groupement donne, par ailleurs, la possibilité à ses membres de faire évoluer leur offre produit plus facilement. Nous sommes pour eux force de proposition. Le CGP, malgré toutes ses connaissances, son expérience, peut être confronté à des problématiques d’isolement. Les relations de proximité avec les fournisseurs seront différentes, car ils peuvent avoir une exigence supérieure sur les flux de collecte. Il serait alors plus difficile pour eux de conserver leur caractère « indépendant ».

« L’objectif d’un groupement est d’optimiser les approches commerciales »

La constitution d’un groupement peut-elle favoriser le rapprochement capitalistique entre les cabinets ?

Il est clair que lorsque vous adhérez à un groupement comme le nôtre, les relations entre les membres sont optimales. Les professionnels se réunissent régulièrement et connaissent l’approche des autres cabinets, leurs évolutions. Certains ont des relations plus étroites. Demain, cela favorisera la transition des cabinets, dès lors que les structures les plus âgées voudront céder le leur à des professionnels en qui ils auront confiance. Mais ce n’est pas aujourd’hui le principal objectif de nos membres. Ils s’inscrivent plutôt dans une démarche de développement du groupement en faisant notamment partager leur expérience.

Quelles seront les prochaines étapes de développement de votre groupement ?

Nous souhaitons attirer de nouveaux adhérents. Aujourd’hui, la plupart de nos membres sont issus de la région parisienne et du nord de la France. Nous avons la volonté d’élargir notre présence sur le plan géographique.

Jusqu’ici, les conseillers en gestion de patrimoine ont montré une grande timidité sur les aspects de prévoyance et de protection sociale. Les lignes sont-elles en train de bouger ?

Les cabinets ont vocation à se développer sur ces problématiques. Les CGP ont une excellente vision du patrimoine de leurs clients et une fine connaissance des problématiques qu’ils rencontrent. De plus en plus de nos membres interviennent sur ces sujets. Preuve que les choses évoluent, le groupement Actualis dispose d’une commission sur la prévoyance et la protection sociale.

Propos recueillis par Aurélien Florin